Suivi de trésorerie Excel : ne plus jamais être surpris par un découvert
La trésorerie tue plus d'entreprises que le manque de clients. Une société peut être rentable sur le papier et déposer le bilan parce qu'elle n'a pas vu venir une échéance.
Pourquoi le relevé bancaire ne suffit pas
Votre banque vous dit où vous en êtes aujourd'hui. Elle ne vous dit pas ce qui va sortir dans quinze jours. Le suivi de trésorerie sert précisément à cela : anticiper, pas constater.
Les quatre colonnes indispensables
Date, type (entrée ou sortie), catégorie, montant. C'est tout. Ajouter vingt colonnes garantit que vous abandonnerez la saisie au bout d'une semaine. La catégorie est la seule qui demande de la rigueur : c'est elle qui permettra d'analyser où part l'argent.
Passer du constat à la prévision
Un bon suivi comporte un échéancier : la liste des factures à payer et à encaisser avec leur date. En soustrayant les sorties prévues du solde actuel, vous obtenez un solde prévisionnel — le seul chiffre qui compte pour dormir tranquille.
Le budget par catégorie
Fixez un montant mensuel par poste (loyer, salaires, marketing, achats) et comparez au réel. Les dépassements deviennent visibles avant la fin du mois, pas après. C'est souvent là qu'on découvre l'abonnement oublié ou le poste qui dérive.
Trois habitudes qui changent tout
Saisir toutes les opérations le même jour de la semaine, vérifier chaque lundi les échéances des sept jours à venir, et relancer une facture impayée dès le lendemain de l'échéance. Ces trois réflexes valent tous les outils du monde.
Un modèle prêt à l'emploi
Notre modèle gratuit combine les quatre briques : saisie des opérations, tableau de bord automatique, budget prévu/réel et échéancier avec alertes de retard en rouge. Les formules sont protégées, vous ne pouvez rien casser.
Suivre sa trésorerie en dinars, avec des encaissements lents
Un suivi de trésorerie fiable en Algérie a besoin d'une colonne que les modèles génériques n'ont pas : la date d'encaissement prévue, distincte de la date de facture. Un virement CCP ou BaridiMob n'arrive pas le jour même, et un chèque encore moins. Ajoutez une ligne « en attente d'encaissement » à votre solde : c'est elle qui explique l'écart entre ce que vous avez vendu et ce que vous avez réellement en caisse.
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